Mc Luhan Consulting: 5 razones fundamentales para incorporar Inteligencia Artificial en Banca

Mc Luhan Consulting: 5 razones fundamentales para incorporar Inteligencia Artificial en Banca - Vida Digital con Alex Neuman

La empresa especializada en consultoría, desarrollo e implementación de soluciones de Inteligencia Artificial expone los principales aportes que puede brindar la aplicación de soluciones de IA conversacional en la industria de la Banca en un contexto de creciente adopción pero aún con muchos desafíos.

Mc Luhan Consulting, empresa especializada en consultoría, desarrollo e implementación de soluciones de Inteligencia Artificial, expone 5 razones fundamentales para incorporar Inteligencia Artificial conversacional en Banca.

Las instituciones bancarias se enfrentan actualmente al desafío de implementar con éxito soluciones de Inteligencia Artificial (IA) en todos sus procesos a fin de innovar en productos y servicios, y mejorar la experiencia del usuario, a lo que se suma la posibilidad de impulsar su productividad adaptándose a un mercado más dinámico y de mayor competencia.

“En la actualidad, la adopción de soluciones de Inteligencia Artificial en la banca se ha generalizado, brindando una capacidad de resolución de mayor complejidad, lo que genera un ROI positivo en todos los niveles del negocio”, sostuvo Andrea Mandelbaum, CEO de Mc Luhan Consulting. “Los bancos pueden usar la Inteligencia Artificial para transformar la experiencia del cliente al permitir interacciones de servicio al cliente 24 horas al día, 7 días a la semana (banca conversacional), pero también en la detección de fraude, gestión de riesgos, y hasta en el back office.”

IDC estimó que para este año el 25% de las empresas financieras utilizará tecnología de habla conversacional en aplicaciones relacionadas con la experiencia del cliente. Por otro lado, se espera que en 2024 las interfaces de usuario habilitadas por Inteligencia Artificial y la automatización de procesos reemplacen un cuarto de las aplicaciones actuales.

Asimismo, la Inteligencia Artificial ha transformado enormemente el negocio de las Fintech. Una investigación de Cambridge Centre for Alternative Finance sostiene que un 90% de estas instituciones en todo el mundo ya hace uso de esta tecnología en las distintas etapas de sus operaciones. Se espera que el valor de la tecnología de IA en FinTech alcance los $22.600 millones de dólares hacia 2025, lo que significa una tasa de crecimiento anual compuesto de 23.37%.

En este sentido, Andrea Mandelbaum detalla los 5 principales aportes que la Inteligencia Artificial puede brindar a la industria de la Banca:

  1. Mejora la experiencia. Una de las principales quejas de los clientes es que no encuentran la opción buscada dentro de las opciones de IVR. El asistente virtual les permite hablar en un lenguaje regular gracias al uso del Procesamiento del Lenguaje Natural (NLP, por sus siglas en inglés) para comprender el contexto de su necesidad. Incluso desde cualquier dispositivo a toda hora y día de la semana. Para ello, si el bot está entrenado para esa necesidad, la resuelve inmediatamente; de lo contrario, lo deriva al agente especializado. Esto reduce el 24% de las transferencias erróneas dentro de un centro de atención.
  2. Mayores ingresos.Con análisis predictivo, IA y Machine Learning, el bot puede hacer la oferta correcta en tiempo real, ofreciendo un servicio altamente personalizado y aumentando ingresos. En los segmentos que más se utiliza es en la venta de seguros, créditos, tarjeta de crédito, y renovación y upgrade de todo tipo de producto. La venta se hace personalizada y a medida del cliente. En algunos casos se combina con gestión humana cuando requiere excepciones o requerimientos diferentes a la variedad que cuenta el bot.
  3. Aumenta la capacidad de atención. Los niveles de servicio pueden escalar al 100% gracias al modelo de medición de tráfico para la atención. Durante y en la post pandemia, el tráfico de gestiones no presenciales aumentó considerablemente. Las entidades no están preparadas para responder esos volúmenes, por lo que se dan largos tiempos de espera y bajos resultados en la resolución de casos, lo que luego se refleja en la disconformidad del cliente. La capacidad de implementación de bots conversacionales es ilimitada, lo que permite atender el 100% de la demanda en todos los canales de comunicación (teléfono, chat, WhatsApp, Telegram, email), sin necesidad de incorporar dotaciones de personas. Además, se ajusta a la demanda en tiempo real.
  4. Reduce costos operativos. La industria de la banca se encuentra en gran medida con un funcionamiento digital, pero todavía cuenta con grandes volúmenes de procesos basados en el ser humano con gestión de papeleo. En estos procesos es donde la IA puede colaborar, ya que ayuda a disminuir costos operativos y de error humano gracias a la precisión en la gestión y a los bajos costos, generando ahorros de hasta el 70%. El procesamiento de grandes volúmenes de datos implementados con algoritmos de motores de IA genera resultados con niveles de efectividad mayores y en menor tiempo.
  5. Compliance regulatory. Implica costos altos para la banca si no se cumplen correctamente. Los asistentes virtuales siguen todas y cada una de las reglas del sistema. No avanzan si no completan cada uno de los pasos para los que fueron programados y brindan toda la información requerida. No saltean campos ni inventan respuestas cuando no las saben. Dejan traza de todo lo que gestionan y un registro de todas las conversaciones. La gestión puede monitorearse en tiempo real.

Los bots conversacionales de Mc Luhan Consulting

Durante los últimos años, el uso de herramientas vinculadas a la Inteligencia Artificial se ha incrementado en todos los sectores económicos. De acuerdo con el Foro Económico Mundial, la IA promete hacer que las organizaciones sean un 40% más eficientes para 2035, lo que podría aportar más de $14.000 millones de dólares a la economía mundial para ese año.

Andrea Mandelbaum destacó que todos los bots de Mc Luhan Consulting son omnicanal (chat, redes sociales, teléfono, app, kiosco) y multilingües. Integran Procesamiento Lenguaje Natural, permiten cambios de script online, responden a emociones, ofrecen escalado a humanos en el caso de ser necesario y aprenden de la experiencia. Además, permiten integración con Third Party Systems, a lo que se suma la posibilidad de entregar reportes de gestión en tiempo real.

“La plataforma de Mc Luhan Consulting es mucho más que un simple chatbot basado en reglas, ya que puede discernir las intenciones humanas de un amplio espectro de entradas de conversación. Además, su capacidad de Aprendizaje Automático (Machine Learning) avanzado le permite mejorar con el tiempo. En los casos en que no puede ayudar a un cliente, deriva la sesión a un agente humano y observa silenciosamente la interacción en segundo plano para agregar información a su base de conocimientos”, explicó.

“Desde Mc Luhan Consulting utilizamos las tecnologías digitales a lo largo de toda la cadena de valor que le brindamos al cliente. Nos ocupamos de la investigación y evaluación de las necesidades de los clientes, pasando por el diseño de la experiencia, selección, combinación e implementación de las tecnologías”, concluyó Andrea Mandelbaum.